私募基金风险等级划分标准

何平律师
四川秦巴律师事务所
2022-05-12

  1、高风险等级:标准股票型基金、普通股票型基金、标准指数型基金、增强指数型基金、偏股型基金、灵活配置型基金、股债平衡型基金共7个三级类别。2、中风险等级:偏债型基金、普通债券型基金。3、低风险等级:长期标准债券型基金、中短期标准债券型基金、普通债券型基金、保本型基金、货币市场基金、货币市场基金。

  私募基金怎么控制风险

  1、合同制约

  事前约定各方的责任和义务,是所有商业活动都会采取的具有法律效力的风险规避措施。

  2、分段投资

  分段投资是指私募股权投资基金为有效控制风险,避免企业浪费资金,对投资进度进行分段控制,投资资金的划拨要按照项目进程分阶段进行,而不要一次到位。

  3、违约补救

  一般来说,在项目投资初始时期,私募股权基金可以接受少数股权的地位,而项目公司管理层控制大多数股权,但投资方可以与项目公司签订一份投票权协议,以保持在一些重大问题上的特别投票权。私募股权基金可对项目公司提出严厉要求,通常的惩罚或补救措施有:调整优先股转换比例,提高投资者的股份,减少项目公司或管理层个人的股份、投票权和董事会席位转移到私募股权基金手中,解雇管理层等。

  4、股份比例调整

  在项目投资中,私募股权基金运用复合型的金融工具,如转换优先股、可转换债券、附认股权债券或其组合等,进行投资中的股份比例调整,从而降低自己的风险。

  法律依据

  《私募投资基金监督管理暂行办法》第二条   本办法所称私募投资基金,是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

  第三条   从事私募基金业务,应当遵循自愿、公平、诚实信用原则,维护投资者合法权益,不得损害国家利益和社会公共利益。

  第四条   私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规,恪守职业道德和行为规范。

  第五条   中国证监会及其派出机构依照《证券投资基金法》、本办法和中国证监会的其他有关规定,对私募基金业务活动实施监督管理。

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