公募基金公司设立条件有哪些

何平律师
四川秦巴律师事务所
2023-10-18

   一般情况下,公募基金是受政府主管部门监管的,首先是要符合我们法律法规,其次注册资本不得低于一亿元人民币,向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金,这些基金在法律的严格监管下,有着信息披露,利润分配,运行限制等行业规范。

  根据《中华人民共和国证券投资基金法》第十三条设立管理公开募集基金的基金管理公司,应当具备下列条件,并经国务院证券监督管理机构批准:

  (一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;

  (二)注册资本不低于一亿元人民币,且必须为实缴货币资本;

  (三)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录;

  (四)取得基金从业资格的人员达到法定人数;

  (五)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;

  (六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;

  (七)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度;

  (八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

  公募基金公司的具体含义

  公募基金公司其实就是指面向社会的投资者公开进行的一个所有人受益凭证的一个基金。在我国采取的契约型的一个组织形式。受政府主管部门的监管,有信息披露、利润分配、运行限制等行业规范方面的制约。因为公募基金由于流动性风险高,投资品种受局限,基金产品缺乏创新。

       所以近两年基金市场上在多元化方向发展上。公募基金已经做出了大胆地探索。一方面,基金业的高速发展及政策面的放宽鼓励了基金产品的创新,各基金公司竞相推出新产品以吸引投资者注意,从销售情况看,投资者对于基金创新的认同也明显高于缺乏创新的基金产品;另一方面,由于诸如社保基金等机构投资者以及个人投资者对于安全性和风险性的要求,低风险产品受到了普遍青睐,促使基金公司注重了对于保本基金、货币市场基金等类产品的开发。但是相对于国外成熟的基金市场,中国的基金市场仍存在着基金持股雷同、新募基金的特色不够鲜明、品种不够丰富等问题。

  公募资金和私募资金

  私募基金和公募基金的区别:私募基金是大家都比较重视的一项业务,它可以一定程度反映一个公司的水平。

  (1)这两者募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众,也是社会的广大投资者。而私募基金募集的对象是具有指定类的投资者。

  (2)这两者募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开的方式来进行的,而私募基金则是通过非公开的方式进行的,这里也就是私募基金与公募基金最主要的区别。

以众多不特定的投资者为发行对象;筹集潜力大;可申请在交易所上市;信息披露公开透明。

  法律依据

  《中华人民共和国证券投资基金法》第二十七条公开募集基金的基金管理人违法经营或者出现重大风险,严重危害证券市场秩序、损害基金份额持有人利益的,国务院证券监督管理机构可以对该基金管理人采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消基金管理资格或者撤销等监管措施。

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